Le KYC, pour Know Your Customer, désigne les procédures de vérification de l'identité d'un client personne physique et d'évaluation du risque qu'il représente.
Le KYC repose sur trois volets : identifier le client, vérifier cette identité au moyen d'un document probant, et comprendre la nature de la relation d'affaires envisagée.
Il s'accompagne d'un examen de la situation du client au regard des listes de sanctions et du statut de personne politiquement exposée, ainsi que d'une surveillance des opérations dans la durée.
Le KYC et le KYB se complètent : vérifier une société sans vérifier les personnes qui la contrôlent laisse un angle mort, et l'inverse est également vrai.
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